Betriebliche Altersversorgung

Komplexität managen: Zwischen Ertragsdruck und regulatorischem Rahmen

In Zeiten des demographischen Wandels und des Fachkräftemangels spielt eine attraktive betriebliche Altersversorgung eine entscheidende Rolle im Wettbewerb um Arbeitskräfte. Zudem wachsen die Anforderungen an die Arbeitgeber und Sozialpartner. Sie stellen sich den neuen Herausforderungen durch das Betriebsrentenstärkungsgesetz. Dies und ein zunehmend komplexes regulatorisches Umfeld sowie sich grundlegend verändernde Kapitalmärkte stellen Versorgungsträger vor die Aufgabe, die betriebliche Altersversorgung  auf eine langfristig solide Basis zu stellen. Damit gewinnt auch die strategische Analyse von Pensionsverpflichtungen und -vermögen sowie das Management bestehender Risiken zunehmend an Bedeutung.

Unsere Antwort

Ganzheitliche Beratung, Betreuung und Management von Pensionsvermögen

DWS verfolgt bei der Entwicklung von Lösungen zu Durchführungsweg, Auslagerungsvehikel und passender Kapitalanlagestrategie einen ganzheitlichen Ansatz: Wir beraten, begleiten und betreuen Unternehmen aus dem privaten und öffentlichen Sektor, Pensionskassen, Versorgungswerke sowie Körperschaften des öffentlichen Rechts in allen Fragen rund um die betriebliche Altersversorgung.

Lösungen entwickeln
Restrukturierung der bAV Von der Leistungszusage zur Beitragszusage
Fondsgebundene Versorgungszusagen

 Leistungszusagen (Defined Benefit), beitragsorientierte Leistungszusagen, reine Beitragszusagen (Defined Contribution und Collective DC Versorgungszusagen)
Ausfinanzierungsplattformen
 z.B. CTA, Pensionsfonds, Verpfändungslösungen
Asset-Management-Lösungen

 z.B. Liability Driven Investment Strategien, Multi Asset Total Return, Lebenszyklusmodelle, fondsbasierte Kapitalanlagen mit kollektivem Risikoausgleich, Alternative Anlagestrategien
Strukturierung von Pensionsvermögen
  • Asset-Liability-Studien (ALM)
  • Ableitung einer Strategischen Asset Allokation und Beratung
  • Portfoliokonstruktion Umsetzung über Spezialfonds bzw. Master KAG, Anbindung von Drittmanagern
Risikomanagement
  • Integriertes Risikomanagement
  • Risikooverlays Risikoreporting
Fiduciary Management

 z.B. regelmäßige ALM-Studien, fortlaufende SAA-Beratung, Abstimmung und Management eines absoluten / relativen Risikobudgets
Zeitwertkonten Treuhand, Administration, Investmentstrategie

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DWS in der bAV

Betreuung aus einer Hand

Umfassendes Produktangebot – individuelle Lösungen – ein Ansprechpartner

Quelle: *Deutsche Treuinvest Stiftung, 31.10.2023

Weitere Informationen

Fiduciary Management

Als Fiduciary Manager fungiert DWS als Ihr Sparringspartner für eine ganzheitliche Beratung. Wir bieten maßgeschneiderte Lösungen im Pensions-, Asset- und Risikomanagement sowie in der Administration von Planvermögen und bündeln unsere Expertise in Design, Implementierung und Überwachung der Investment- und Risikostrategien von Sondervermögen.

Defined Benefit

Wir unterstützen Versorgungsträger bei Management und Minimierung der mit der klassischen Leistungszusage verbundenen Risiken durch die Bereitstellung von Auslagerungskonzepten sowie maßgeschneiderten Rendite- und an Verbindlichkeiten orientierten Kapitalanlagelösungen.

Defined Contribution

Die unmittelbare Versorgungszusage in Form der Beitragszusage (Defined Contribution) gewährt dem Arbeitnehmer einen unmittelbaren Rechtsanspruch gegen den Arbeitgeber auf Zahlung der zugesagten Versorgungsleistung.

Zeitwertkonten

Vor dem Hintergrund der Erhöhung des Eintrittsalters in die gesetzliche Rente auf nunmehr 67 Jahre, der Wegfall der staatlichen Subventionierung der Altersteilzeit, Fachkräftemangel sowie hohe Personalkosten kann das Angebot und die Einführung von Zeitwertkonten zu einer win-win Situation für Arbeitgeber und Arbeitnehmer führen.

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